Egyre többen tudunk megtakarítani
Nőtt a megtakarítani tudók aránya 2013 óta az internetező lakosság körében: míg két évvel ezelőtt a megkérdezettek mindössze egyharmada tudott félretenni, mára ez az arány már 55 százalék.
Mindez a Budapest Alapkezelő kutatásából derül ki, mely szerint a javuló megtakarítási képeségekhez nem társul a befektetési eszközök használatának megértése, sem a megfelelő gyakorlat. A családok a pénzüket legtöbben még mindig lekötés nélkül a folyószámlán, készpénzben és bankbetétben tartják - hangsúlyozta Konkoly Miklós, az alapkezelő vezérigazgatója. Ennek ellenére a tavalyi 24-ről idén 30 százalékra emelkedett azok aránya, akiknek van befektetési jellegű megtakarítása – írta a felmérésről a Portfolio.
Az alapkezelő kutatásának legfontosabb megállapításai szerint: a megtakarítási formák esetében a korábbi évekhez hasonlóan az alacsony hozamú, kiszámíthatóbb, lekötés nélküli megoldások a legelterjedtebbek. A legnépszerűbb befektetési forma továbbra is a bankbetét, illetve a megtakarítási számla (12%), ezt a folyószámlán történő lekötés követi (10%). A befektetési alapok népszerűsége nem változott tavaly óta, idén is a válaszadók 8%-a tartja ebben az eszközben pénzét.A válaszadók 70%-a úgy nyilatkozott, ha lenne egymillió forintja, akkor abból befektetési jellegű megtakarítást választana. Az elmúlt évekhez hasonlóan a legtöbben most is állampapírt vásárolnának (15%) a pénzből, és majdnem ennyien tartanák készpénzben ezt az összeget (14%), míg a harmadik helyen az ingatlan áll (13%). Ugyanakkor befektetési alapokba a válaszadók 7%-a helyezné a pénzét, hasonlóan 2015-höz.
A válaszadók fele továbbra is túl bonyolultnak és kockázatosnak tartja a befektetési alapokat, és tartja magát az a tévhit is, hogy ezek az eszközök csak azoknak valók, akiknek sok pénzük van, amelyet több évre szeretnének befektetni. A felmérésből kiderül az is, hogy a pénzügyi szolgáltatók közül a válaszadók többsége a bankokban bízik meg leginkább. A bizalmi lista második helyén az alapkezelők állnak, ezt követik az egyéb pénzügyi tanácsadók, míg a listát a brókercégek zárják.Ha a befektetés nem hozza a várt eredményt, a befektetők gyorsan, jellemzően néhány hét (34%) vagy néhány hónap (28%) után áthelyezik pénzüket, 18%-uk pedig azonnal vált, ha felismeri, hogy számára előnytelen befektetési formát választott. Mindössze 9% vár egy évnél tovább.
A pénzügyi gyakorlat kialakulásának akár gátja is lehet, hogy azok, akik hajlandóak befektetési terméket keresni a megtakarításaiknak, jellemzően nem szakember tanácsát kérik. A kutatásban résztvevők 71%-a az internetről szerez pénzügyi információkat, 21% a személyes környezetéből, ismerősöktől tájékozódik, pénzügyi tanácsadóhoz pedig csak 19% fordul. A tájékozatlanságot pedigh jól mutatja, hogy a válaszadóknak mindössze 17 százaléka van tisztában az infláció valós mértékével. 46% felülbecsülte azt, egyharmaduk pedig egyáltalán nem tudta megválaszolni az erre vonatkozó kérdést.
(Portfolio/MTI)
